При переводе собственных средств несоответствие ФИО Плательщика и Получателя

[nagrnulizn]

О Сведетельство о смерти и завещание она предоставлять не желает, т.к. эти документы касаются только ее.

Эти документы касаются соблюдения требований валютного законодательства РФ (см. ГК РФ, ст.141 и ФЗ-173):

- порядок совершения валютных операций определяется ФЗ-173;
- банк, как агент валютного контроля имеет право затребовать у резидента документы, являющиеся основанием для проведения валютной операции;
- резидент имеет обязанность предоставления запрошенных документов;
- за нарушение требований валютного законодательства РФ резиденты несут ответственность согласно КоАП, ст.15.25.

ЗЫ А в СССР, между прочим, за нарушение требований валютного законодательства могли и расстрелять...

с третьей стороны, я не вижу, где она валютное законодательство нарушает, даже если это не она деньги отправила

Когда клиент особо упертый и отказывается предоставлять документы в соответствии с ФЗ-173, ст.23, ч.4 - мы вручаем ему запрос с распиской в получении. В запросе информируем об его обязанности в предоставлении запрошенных документов (ФЗ-173, ст.24, ч.2, п.1) и информируем, что по непредставлении документов в озвученные сроки (не позднее 8 рабочих дней с даты вручения запроса) банк в соответствии с ФЗ-173, ст.23, ч.9 передаст в ТУ ЦБ информацию об отказе в представлении документов-оснований для проведения валютной операции. Можно, кстати, в запросе дописать, что банк гарантирует сохранение банковской тайны согласно ст.26 ФЗ "О банках и банковской деятельности".

И все. По крайней мере банк никто не упрекнет за ненадлежащее исполнение обязанностей агента валютного контроля. А уж если дело касается интереса со стороны своих финмониторщиков - они вообще могут запретить расходование поступивших средств (см.ФЗ-115, ст.7, ч.11 и ч.12)